自分の投資に対するリスク許容度を把握し、株式投資信託への投資比率を決めましょう！

投資を始めるにあたり、国内債券投資信託に時間分散して投資しましょう！で、投資予定金額の３分の１を国内債券投資信託に５ヶ月間、時間をかけて投資することをおすすめしました。その５ヶ月間の間に、金融のリテラシーを身につけて、株式投資信託に投資する準備をしていきましょう。準備とは、自分のリスク許容度を把握して株式投資信託にどのくらい投資するかを決めていくことでもあります。ここでは、具体的に株式投資信託への投資比率の決め方を紹介していきます。

損失許容額

まず、国内株式投資信託に投資するにあたって、自分がどのくらい損失を許容できるか考えてみましょう。年間どのくらい損失しても構わないかをまず自分で想定してみてください。その損失許容額によって、株式投資信託への投資比率を決めていきます。

ボラティリティ

数値の変動の大きさを表す用語としてボラティリティというものがあります。例えば、日経平均ボラティリティー・インデックスというものがあり、通常２０～３０の数値をとっています。たとえば３０だった場合、1 年後に日経平均がプラスマイナス ３０％変動する可能性が ７ 割程度あることを意味しています。詳しくは、よくあるご質問（日経）をご覧下さい。

株式投資信託への投資比率

例えば６００万円投資資金があり、３分の１の２００万円を債券投資信託に投資している場合、最大で４００万円投資できる資金があることになります。その４００万円のうちどのくらい株式投資信託へ投資するかを、損失許容額から決めていきましょう。

まず４００万円全額株式投資信託へ投資した場合、３０％損失したら１２０万円になります。ここで使った３０％は先程述べた日経平均ボラティリティー・インデックスを参考にしています。１２０万円というと６００万円の２０％になり、年間２０％損失しても構わないという想定になります。

次に３００万円株式投資信託へ投資した場合、３０％損失したら９０万円になります。これは６００万円の１５％になり、年間１５％損失しても構わないという想定になります。

同様に２００万円株式投資信託へ投資した場合、３０％損失したら６０万円になります。これは６００万円の１０％になり、年間１０％損失しても構わないという想定になります。

どのくらい損失を許容できるかは、個人の感覚次第だと思います。具体的に損失金額をイメージして株式投資信託に対する投資比率を決めていきましょう。注意点としては、損失許容額が小さければ、同様に年間の期待リターンも小さくなるということです。損失したくないからといって、あまりに株式への投資比率を少なくすることは避けましょう。

まとめ

今回は、株式投資信託への投資比率の決め方を紹介しました。株式投資信託への投資比率が決定したら、債券投資信託と同様に時間分散して投資していきます。しかしそのためには、まだ決めなければいけないこと、知らなければいけないことが沢山あります。５ヶ月間債券に投資している間に、じっくりと知識をたくわえていきましょう。

 - 投資